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重磅!AI交易员上线 

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Chat-GPT在全球范围内掀起了颠覆时代的狂潮,也直接助推国内金融行业积极牵手AI。

继私募基金上线AI基金经理之后,公募基金近日也正式推出AI交易员。兴证全球日前宣布,旗下AI交易员正式上线,成为首家将AI技术应用于资金交易领域的基金公司。兴业基金也官宣,自研开发“兴小二”AI债券交易机器人,兴业基金也由此成为在外汇交易中心iDeal平台首家上线智能询价机器人的公募基金公司。

中国基金报记者从业内了解到,不少资管公司都在积极发力AI的应用,不仅交易领域,AI也有望运用在智能投研分析、产业链知识图谱、RPA+AI、AI客服等领域。更有易方达基金、华夏基金、兴业银行、华泰证券等多家头部金融机构积极招兵买马,寻找AI领域的优秀人才。

或许,2023年正成为金融行业拥抱AI的元年,未来将有更多的AI创新落地。

基金行业首批“AI交易员”出炉

AI在基金行业的应用正纷纷落地。

据中国基金报记者了解,兴证全球日前宣布,该基金携手Qtrade联合打造AI资金交易机器人,随着智能交易员“兴宝”正式在Qtrade平台上线,兴证全球基金也成为首家将AI技术应用于资金交易领域的基金公司。

据悉,兴证全球基金将AI技术与交易员资金交易场景深度结合,运用机器学习、自然语言处理等人工智能技术,打造意图判断、多轮对话、交易直达等核心能力。自上线以来,AI交易员替代了大量重复劳动,极大提升了工作效率,降低了操作风险。自5月19日上线以来成交量逾百亿。

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据悉,AI交易员不仅能通过关键要素的识别和提取,上下文逻辑的理解,并主动发起提问确认,实时提取深层次意图,主体分布式发问,快速获取对手方意图;而且可以通过不断地问答交流,经过一系列的询价议价过程,完成手方的询价需求采集,并将询价状态实时反馈给交易员,获取最终匹配交易反馈给交易员,和对手方确认后即可完成交易。此外,也做了相应的风险控制策略。

兴证全球基金还表示,目前还在推进银行间债券交易通过智能机器人,以提升询价效率。近期在重点推进与外汇交易中心对接iDeal聊天工具,通过智能机器人接入iDeal聊天工具,进行询价对话与应答,从而提升银行间债券交易的询价效率。目前已初步完成对接,正在进行场景训练。

不仅兴证全球基金,在AI交易领域,也有其他基金公司在积极开展相关的尝试和研发。

如兴业基金表示,2022年起,兴业基金开展与中国外汇交易中心数智化领域合作,依托外汇交易中心iDeal标准化服务接口和客户端开放框架,结合基于深度学习的自然语言处理(NLP)、命名实体识别(NER)等人工智能技术,自研“兴小二”AI债券交易机器人。2023年3月“兴小二”AI债券交易机器人顺利上线,成为在外汇交易中心iDeal平台首家上线智能询价机器人的公募基金公司。后续该公司也将进一步结合交易需求拓展相关业务功能。

对目前市场趋势,博时基金相关人士就表示,目前确实看到行业对于AI交易员的重视程度在不断提升。各公司在推进这方面的工作进度可能会有所不同,有些可能已经取得了初步成果,有些可能还在初级阶段。未来可以预期这个领域会有更多的发展和突破。

多家头部机构火热招聘

有岗位开出百万年薪

看好AI在资管领域的广阔应用前景,包括基金、银行、券商在内多家头部近期纷纷对外发布人工智能相关岗位的招聘信息,大力扩充金融科技队伍,更有部分岗位开出百万年薪。

万亿级公募巨头——易方达基金官网显示,近期公司正在招聘智能方案研究员,该岗位主要工作职责是跟踪人工智能学术研究、行业应用的最新动态。研究人工智能、大数据技术在提升市场营销、综合运营等金融业务能力的应用解决方案。同时,作为项目(课题)负责人组织推进研究成果转化与解决方案研发。

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上述岗位的要求也不低,需要有海内外知名大学硕士及以上教育背景,博士优先,计算机、统计、数学、金融以及相关专业。了解机器学习算法原理,能够结合业务场景进行建模研究,与工程师配合进行人工智能金融项目研发。

另一家头部基金公司——华夏基金也在招聘资深算法工程师,该工作需要将AI的前沿技术应用到华夏各项业务场景中,独立完成数据构建、特征提取、模型训练、上线优化的任务;通过各项深度学习技术提升业务收益,合理地评估算法有效性。

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商业银行也在行动,例如,兴业银行总行正在招聘人工智能方向的金融科技业务创新岗,该岗位牵头开展同业、行业在各AI应用领域的调研、产品分析和趋势预测等,形成评估、演进规划、优化建议。

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大型证券公司也对数字化人才兴趣颇浓,华泰证券正在招聘AI算法工程师,该工作需要结合金融场景,分析挖掘用户数据,针对不同用户特点建立用户模型,并制定精细化运营方案。应聘者需要具有深厚的人工智能和数据挖掘知识基础,精通数据分析与挖掘方法论,具有大型数据分析与挖掘专题应用实施经验。

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从目前各大招聘信息来看,人工智能方面的岗位薪资非常丰厚,例如某金融科技领域高级专家的岗位,猎头开出的月薪在7万-10万之间(总薪酬包含16薪)。

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除了大力招揽相关人才之外,资管机构也在加码金融科技方面的资金投入。一位基金公司人士表示,目前大型公募基金公司确实在持续加大在AI方面的投入,部分公司已经建立自己的AI团队在研究AI在行业的应用,而且也已经采购了不少GPU资源,用来支持建设AI系统。

“根据同业交流,随着ChatGPT的推出,基金行业在AI领域做过很多方面的尝试,包括智能投研分析、产业链知识图谱、AI交易员、RPA+AI、AI客服等等。兴业基金将AI方面的研发应用纳入公司整体的信息科技五年(2021-2025年)发展规划中,将结合业务需求配套相应的资源投入。”据兴业基金透露。

博时基金告诉记者,目前,在量化私募投资领域,利用AI技术的公司已经比较常见,投入的资金、技术和人力资源都相对较多。对于公募基金,也有一些公司开始尝试和探索AI的应用,但整体上来看,这个比例还不是特别大。

“考虑到AI的巨大潜力和对未来金融市场的可能影响,我们可以预期各公司在AI领域的投入会逐步增加。”博时基金称。

基金公司多维度发力AI领域

此前就有一家私募基金——止于至善投资发布公告称,在下半年使用AI机器人赛博坦,直接基于该公司投研团队共同构建的股票池,自主进行投资,执行类“基金经理”的岗位职责。显然,AI在投资领域应用范围很广,未来不仅仅有AI交易员,或有更多AI角色出现。

“博时基金在预训练大模型的基础上进行了多方面的应用探索,比如在软件开发方面提升代码开发和测试的效率等等。”上述博时基金人士表示。

招商基金信息技术部表示,从2020年开始规划AI在公司的的应用,围绕公司在系统建设的线上化和数智化的目标,以提升高业务效率,提升业务能力为标准进行AI应用的规划,涉及营销、风控、投研以及运营部门等多个领域。

上述人士介绍,目前招商在风控及投研领域已经建立固收舆情风险监控系统,系统通过AI算法提取新闻的事件、情感等信息,自动给舆情打上风险标签,能够实现持仓标的舆情风险事件的监控;在营销领域,实现对新媒体的营销效果跟踪;在运营部门,通过AI模型实现对交易确认单、合同等文档进行自动化的提取文档中要素信息,大大提高信息入库和核对效率。

“在去年底OpenAI发布的ChatGPT,预示着AIGC技术领域获得重大突破,后续对大语言模型的研究如雨后春笋般快速发展。我们目前也在积极探索AIGC技术在公司应用,比如通过大语言模型建立文档知识库的智能问答系统等。”上述招商基金人士表示。

而兴业基金也行动颇多,除了AI债券交易机器人之外,还在2021年与兴业数金共同研发了智能投研平台,是公司第一个基于AI技术开发的系统,是形成集研究数据采集、研报分析、指标平台、信评模型、研究成果检索、模拟组合、信用预警和绩效分析等功能的一体化投研平台,解决了“投、研、交”人员的业务痛点问题。

此外,2023年还基于开源语言大模型研发了兴业基金GPT机器人,取名“兴基智”,于5月起在公司内部启动白名单内测,现阶段可实现整理提纲、文案写作、信息抽取、角色扮演、生活助手等场景。后续将结合业务需要进一步探索营销文案助手、录音摘要生成、研报数据分析、金融舆情分析等场景,积极探索AI技术对公司降本增效的科技赋能。

恒生电子也透露,早在2014年就正式启动AI的研究工作,打造了NLP、OCR、CV、知识图谱等能力,同时将AI技术能力赋能到智能客服、智能投研、智能运营、智能营销、智能投顾以及数据与风险相关的业务系统。目前,恒生已发布20+人工智能产品,服务机构包括银行、证券、基金、期货等金融机构,拥有超过500个客户案例,实现了AI产品“从可用到好用”的进步。

在恒生电子人士看来,以ChatGPT为代表的大语言模型带来了冲击和鼓舞,也带来了挑战与机遇。目前,大语言模型已成为恒生电子AI技术的重要方向。

AI交易员、AI基金经理相继涌现

人工智能有望持续赋能资管行业

过往,传统的人工智能技术,在资产管理机构的应用覆盖面比较小,作用不突出。而目前大模型涌现出强大的智能,有更广泛的应用领域,并且降低了应用研发的门槛,有望给资管行业带来很大的变革,并赋能资管行业。

展望未来,兴业基金认为,未来AI技术在证券基金行业的应用方向和场景,可能包括智能客服/智能文案助手、金融舆情分析、辅助代码编写、研报知识库检索、AI营销材料编写(画图、视频)、AI+RPA等方面。

博时基金也谈到,大模型可以应用于基金公司的投资研究、营销服务、日常办公、信息技术等领域,并产生很多非常直接的应用场景。

但是,博时基金同时指出,在有些场景下,比如量化投资,大模型直接的作用不明显,更多只是起到辅助作用:比如,ChatGPT可以和其他技术的融合应用,也可以辅助编写量化策略代码,或是生成金融数据,用于训练模型、检验模型、预测收益、预测风险等等。

在博时基金看来,未来随着资管行业实践的深入,更多的大模型应用场景有望涌现。

招商基金信息技术部也展望了未来AI在资管行业有可能出现的很多应用场景:

一是,智能投顾,目前行业内对投顾业务越来越重视,未来智能投顾是值得关注的应用;

二是量化投资,目前量化投资是AI在资管行业的应用中相对较广泛的领域,未来AI在量化投资的应用会更加深入和有效;

三是AI虚拟人,未来AI虚拟人在在投资者教育领域有较大的发挥空间,通过AI虚拟人来对投资者进行理财知识讲解和投资科普,甚至AI虚拟人可以和投资者进行一对一互动,提高投资者的学习兴趣,也能提高投资者学习深度;

四是,AI交易员、AI基金经理,AI交易员以及前段时间某私募基金公司已经尝试的使用AI来独立管理基金,这些都是未来值得进一步探索的应用。

恒生电子也认为,大语言模型在资管行业可能带来智能客服、投研、投顾、运维、运营、测试等业务场景的升级换代,专业化个人助手或全面出现。

“例如,在投研领域,大语言模型可能会成为辅助投研、辅助价值发现的工具;在客服领域,大语言模型未来可能对整个智能客服体系带来很大的冲击,在展业方面实现更加精细化,在业务维护方面降低人力成本;在风控方面,大模型或将助力分析市场风险、信用风险和操作风险,助力机构更有效地管理风险;在运营方面,大模型将赋能文本生成,可结合模板快速生成特定文档,同时助力营销自动化,尤其体现在内容创作的赋能,包括营销话术、广告投放等运营内容,以及简单的运营流程自动化;大语言模型也有可能成为企业级的涉及语言交互的服务。”恒生电子详细举例。

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